Vous savez que vous voulez investir dans l’immobilier. Vous avez fait vos recherches, calculé quelques chiffres et vous êtes prêt à passer à l’action. Mais lorsque vous examinez les options de financement disponibles, il y a plus de programmes que prévu, et choisir le mauvais pourrait vous coûter du temps, de l’argent ou l’accord lui-même.
Ce guide dissipe le brouillard. Nous allons associer votre profil d’investisseur au bon programme LendCity afin que vous puissiez arrêter de chercher et commencer à conclure.
Réservez votre appel stratégique
Comment utiliser ce guide
Commencez par votre profil d’investisseur ci-dessous. Trouvez la description qui correspond à votre situation, et nous vous indiquerons le bon programme de financement avec les détails dont vous avez besoin pour avancer.
Si vous correspondez à plusieurs profils, c’est normal. De nombreux investisseurs commencent dans une catégorie et évoluent vers d’autres. Lisez chaque section pertinente et parlez à un spécialiste hypothécaire pour combiner les programmes à mesure que votre portefeuille évolue.
Profil 1 : Investisseur débutant achetant 1 à 4 unités
Vous êtes : Quelqu’un qui achète sa première ou sa deuxième propriété d’investissement. Vous regardez des maisons unifamiliales, des duplex, des triplex ou des quadruplex. Vous avez un emploi à temps plein avec un revenu vérifiable et vous avez économisé pour un acompte.
Votre programme : Financement hypothécaire résidentiel
C’est la voie la plus simple pour investir dans l’immobilier. Les hypothèques résidentielles couvrent les propriétés de une à quatre unités et suivent des règles de souscription standard que la plupart des investisseurs peuvent satisfaire.
Ce que vous devez savoir :
- Acompte minimum de 20 % pour les propriétés d’investissement. Aucune exception. L’assurance SCHL ne s’applique pas aux achats non occupés par le propriétaire.
- Vous serez soumis à un test de résistance au taux le plus élevé entre 5,25 % ou votre taux contractuel plus 2 %. Votre ratio d’endettement brut ne doit pas dépasser 39 %, et votre ratio d’endettement total ne doit pas dépasser 44 %.
- Les prêteurs compteront une partie du revenu locatif prévu pour vous aider à vous qualifier, mais pas la totalité. La plupart des prêteurs de catégorie A utilisent 50 à 80 % des loyers prévus dans leurs calculs.
- Les durées varient de un à cinq ans avec des amortissements allant jusqu’à 25 ans par l’intermédiaire de prêteurs de catégorie A, ou jusqu’à 30 ans par l’intermédiaire de certains prêteurs de catégorie B.
Idéal pour : Les investisseurs qui souhaitent une hypothèque conventionnelle avec les meilleurs taux disponibles, qui ont un revenu personnel et un bon crédit, et qui achètent des propriétés locatives résidentielles standards.
Profil 2 : Investisseur en pleine croissance achetant 5 unités et plus
Vous êtes : Un investisseur qui a dépassé les locations de maisons unifamiliales et est prêt à passer aux immeubles d’appartements. Vous regardez des propriétés de cinq unités et plus et souhaitez utiliser les revenus de la propriété plutôt que de vous fier uniquement à vos finances personnelles.
Votre programme : Financement hypothécaire pour immeubles locatifs
Une fois que vous dépassez le seuil de cinq unités, vous entrez dans le territoire du financement commercial. C’est un monde différent des hypothèques résidentielles. Le revenu de la propriété devient le principal moteur de qualification, ce qui est exactement ce dont les investisseurs en pleine croissance ont besoin.
Ce que vous devez savoir :
- Les programmes SCHL prêt hypothécaire pour l’Assurance sur prêts et Assurance sur prêts standard offrent un ratio prêt/valeur allant jusqu’à 95 % sur les immeubles d’appartements admissibles, vous donnant un effet de levier extraordinaire.
- La qualification est basée principalement sur le revenu d’exploitation net de la propriété et le ratio de couverture de la dette, et non sur votre revenu personnel.
- Des périodes d’amortissement allant jusqu’à 40, voire 50 ans sont disponibles grâce aux programmes assurés par la SCHL, ce qui améliore considérablement les flux de trésorerie.
- Vous pouvez utiliser le calculateur de prêt maximal SCHL prêt hypothécaire pour l’Assurance sur prêts pour estimer votre pouvoir d’emprunt avant de faire des offres.
Idéal pour : Les investisseurs qui souhaitent aller au-delà de quatre unités, utiliser les revenus de la propriété pour se qualifier et accéder au levier le plus élevé possible grâce au financement commercial assuré.
Profil 3 : Investisseur en rénovation ou en stratégie BRRRR
Vous êtes : Un investisseur qui achète des propriétés délabrées ou sous-évaluées, les rénove et soit les vend avec profit, soit les refinance pour récupérer son capital et recommencer. La vitesse et la flexibilité sont plus importantes pour vous que d’obtenir le taux le plus bas possible.
Votre programme : Financement hypothécaire pour rénovation et vente
Les stratégies de rénovation et de vente (flipping) et BRRRR (Buy, Rehab, Rent, Refinance, Repeat) nécessitent un financement qui fonctionne selon un calendrier et des critères différents des hypothèques traditionnelles de détention à long terme. Vous avez besoin de capital rapidement, basé sur la valeur potentielle de la propriété, et vous devez sortir sans pénalités importantes.
Ce que vous devez savoir :
- Les prêts transitoires et les prêts privés peuvent être conclus en aussi peu que cinq à quatorze jours, vous donnant la rapidité nécessaire pour rivaliser sur les transactions immobilières difficiles.
- Les prêteurs évaluent la valeur après rénovation (VAR) de la propriété, pas seulement le prix d’achat actuel, ce qui signifie que vous pouvez financer en fonction du potentiel de la propriété.
- Les taux d’intérêt sont plus élevés que pour les hypothèques conventionnelles, mais la courte période de détention et l’appréciation forcée compensent généralement le coût.
- Pour les investisseurs BRRRR, la stratégie de sortie est essentielle. Vous refinancez dans une hypothèque conventionnelle une fois la rénovation terminée et la propriété louée. C’est là que le financement hypothécaire résidentiel entre en jeu pour la détention à long terme.
Idéal pour : Les investisseurs qui souhaitent forcer l’appréciation par la rénovation, recycler leur capital sur plusieurs transactions et construire rapidement de l’équité, plus rapidement que ne le permet la détention traditionnelle à long terme.
Profil 4 : Constructeur ou Promoteur
Vous êtes : Quelqu’un qui construit de nouvelles constructions, qu’il s’agisse d’une maison unifamiliale, d’un petit projet de développement multifamilial ou d’un projet plus important. Vous avez besoin d’un financement qui couvre l’acquisition du terrain, les coûts de construction et potentiellement l’hypothèque de retrait une fois le projet terminé.
Votre programme : Financement hypothécaire de développement
Le financement de développement est structuré complètement différemment d’une hypothèque standard. Il est décaissé par tirages à mesure que les étapes de construction sont atteintes, et le processus de qualification prend en compte la faisabilité du projet, votre expérience en développement et la valeur finale projetée.
Ce que vous devez savoir :
- Les prêts à la construction sont généralement à intérêts seulement pendant la phase de construction, l’hypothèque complète étant convertie en une amorisation standard une fois le projet terminé.
- Les prêteurs souhaitent voir un plan de projet détaillé, une répartition des coûts et un calendrier réaliste avant d’avancer les fonds.
- Votre expérience est importante. Les promoteurs débutants peuvent faire face à des conditions plus strictes ou avoir besoin d’un partenaire plus expérimenté dans le projet.
- Les calendriers de tirage sont liés aux étapes de construction inspectées par l’évaluateur du prêteur.
Idéal pour : Les investisseurs qui souhaitent créer de la valeur à partir de zéro, qui ont de l’expérience en construction ou en gestion de projet, et qui sont à l’aise avec la complexité et le calendrier des projets de développement.
Profil 5 : Canadien achetant aux États-Unis
Vous êtes : Un investisseur canadien qui souhaite profiter des marchés de flux de trésorerie américains. Vous pourriez être intéressé par des maisons unifamiliales dans les États du Sud, de petites propriétés multifamiliales ou des acquisitions de portefeuille. Vous n’avez pas d’historique de crédit ni de revenus américains.
Votre programme : Financement hypothécaire américain pour Canadiens
Les Canadiens peuvent absolument financer des propriétés d’investissement aux États-Unis, mais vous n’utiliserez pas une hypothèque américaine standard. Les prêts DSCR sont le principal moyen, et ils vous qualifient en fonction des revenus locatifs de la propriété plutôt que de vos finances personnelles.
Ce que vous devez savoir :
- Les prêts DSCR ne nécessitent pas de cote de crédit américaine, de vérification de revenus américaine, ni de déclarations de revenus américaines. La qualification est basée sur le ratio de couverture du service de la dette de la propriété.
- Les acomptes typiques varient de 20 % à 25 % sur les propriétés d’investissement.
- Vous devrez créer une LLC américaine pour détenir la propriété, ce qui offre une protection contre la responsabilité et simplifie la déclaration de revenus.
- Un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) est requis à des fins fiscales américaines mais est facile à obtenir.
- Les taux sur les prêts DSCR sont plus élevés que les hypothèques américaines conventionnelles, mais l’accessibilité et la simplicité en font le choix privilégié pour les investisseurs transfrontaliers canadiens.
Idéal pour : Les investisseurs canadiens qui souhaitent un flux de trésorerie américain, qui ne peuvent pas se qualifier par les canaux de prêt traditionnels américains et qui préfèrent un processus de qualification simplifié basé sur la performance de la propriété.
Profil 6 : Canadien achetant au Mexique
Vous êtes : Un Canadien qui souhaite acheter une propriété de location de vacances ou une maison de retraite au Mexique. Vous êtes attiré par des régions comme Cancun, Playa del Carmen, Tulum, Puerto Vallarta ou Cabo.
Votre programme : Financement immobilier mexicain pour Canadiens
Financer une propriété au Mexique en tant que Canadien est possible, mais cela fonctionne différemment des hypothèques canadiennes et américaines. Le Mexique a des structures juridiques spécifiques comme le fideicomiso (trust bancaire) qui permettent aux étrangers de posséder des propriétés dans des zones restreintes près de la côte et des frontières.
Ce que vous devez savoir :
- Le financement est disponible auprès de prêteurs transfrontaliers et de certaines banques mexicaines, bien que les conditions et les taux diffèrent de ce à quoi vous êtes habitué au Canada.
- La structure du fideicomiso est requise pour les propriétés situées à moins de 50 kilomètres de la côte ou à 100 kilomètres des frontières internationales.
- Les exigences en matière d’acompte sont généralement plus élevées que pour les hypothèques canadiennes, souvent 30 % ou plus.
- Le risque de change est un facteur. Vos revenus locatifs peuvent être en pesos ou en dollars américains, tandis que vos obligations hypothécaires ont leurs propres dynamiques de devises.
Idéal pour : Les investisseurs qui souhaitent des revenus locatifs de vacances des marchés à forte fréquentation touristique du Mexique ou qui planifient une stratégie de retraite qui inclut la propriété immobilière au Mexique.
Profil 7 : Investisseur en propriétés de bureaux ou de détail
Vous êtes : Un investisseur s’intéressant aux propriétés commerciales comme les immeubles de bureaux, les centres commerciaux, les strip-malls ou les propriétés à usage mixte. Vous comprenez que l’immobilier commercial fonctionne sur des fondamentaux différents de ceux du résidentiel.
Vos programmes : Financement hypothécaire pour bureaux ou Financement hypothécaire pour le commerce de détail
Le financement de propriétés commerciales est souscrit en fonction des revenus de la propriété, de la qualité des locataires, des conditions de location et de l’emplacement. Vos finances personnelles sont toujours importantes, mais elles passent au second plan par rapport à la performance de la propriété.
Ce que vous devez savoir :
- Les ratios prêt/valeur sur les propriétés commerciales sont généralement plafonnés à 65-75 %, ce qui signifie que vous avez besoin d’un acompte ou d’une position de capitaux propres plus importants.
- Les structures de location sont extrêmement importantes. Les baux triples nets (NNN) avec des locataires solvables rendent le financement beaucoup plus facile et moins cher.
- Des évaluations environnementales sont souvent requises, ce qui peut ajouter du temps et des coûts au processus de clôture.
- Les hypothèques commerciales ont souvent des durées plus courtes (trois à cinq ans) avec des amortissements plus longs, vous devez donc planifier le risque de renouvellement.
Idéal pour : Les investisseurs qui comprennent la dynamique des locataires commerciaux, qui ont des réserves de capital plus élevées et qui souhaitent la stabilité des revenus que peuvent offrir les baux commerciaux à long terme.
Profil 8 : Investisseur en location de chambres ou en coliving
Vous êtes : Un investisseur intéressé à maximiser les revenus locatifs en louant des chambres individuelles plutôt que des unités entières. Vous souhaitez tirer parti de la demande de logements abordables et générer des flux de trésorerie par propriété plus élevés.
Votre programme : Financement hypothécaire PadSplit
PadSplit est une plateforme de coliving qui met en relation les propriétaires avec des locataires recherchant des chambres meublées et abordables. Le financement des propriétés PadSplit suit des directives spécifiques qui tiennent compte du modèle de location chambre par chambre.
Ce que vous devez savoir :
- Les propriétés de location de chambres peuvent générer des revenus bruts considérablement plus élevés que les locations d’unités entières traditionnelles sur la même propriété.
- Le financement prend en compte le modèle de revenus chambre par chambre, ce qui peut améliorer votre ratio de couverture de la dette.
- La gestion immobilière est différente des locations traditionnelles. Vous gérez des locataires individuels dans des espaces partagés, ce qui nécessite des systèmes et des attentes différents.
- Ce modèle fonctionne mieux dans les marchés où la demande de logements abordables est forte, généralement les zones urbaines avec des prix de location conventionnels élevés.
Idéal pour : Les investisseurs qui souhaitent un flux de trésorerie maximal par propriété, qui sont à l’aise avec un modèle plus intensif en gestion et qui souhaitent servir le marché du logement abordable.
Réservez votre appel stratégique
Matrice de décision rapide
Vous ne savez pas quel profil correspond ? Utilisez ce filtre rapide :
| Votre situation | Programme recommandé |
|---|---|
| Achat d’une maison, d’un duplex, d’un triplex ou d’un quadruplex au Canada | Financement hypothécaire résidentiel |
| Achat d’un immeuble d’appartements de 5 unités et plus | Financement pour immeubles locatifs / SCHL prêt hypothécaire pour l’Assurance sur prêts |
| Rénovation et vente de maisons ou exécution de la stratégie BRRRR | Financement pour rénovation et vente |
| Construction ou développement de propriétés | Financement de développement |
| Canadien achetant une propriété locative aux États-Unis | Financement transfrontalier / Prêts DSCR |
| Canadien achetant une propriété au Mexique | Financement mexicain |
| Achat d’une propriété commerciale de bureaux ou de détail | Financement pour bureaux ou commerce de détail |
| Location de chambres individuellement pour un flux de trésorerie maximal | Financement PadSplit |
Combinaison de programmes à mesure que vous évoluez
La plupart des investisseurs qui réussissent ne restent pas dans une seule voie. Vous pourriez commencer par le financement hypothécaire résidentiel pour votre premier duplex, passer au financement hypothécaire pour immeubles locatifs lorsque vous êtes prêt pour un immeuble d’appartements, utiliser le financement hypothécaire pour rénovation et vente pour forcer l’équité sur une propriété difficile, et éventuellement diversifier dans le Financement hypothécaire américain pour Canadiens pour un flux de trésorerie transfrontalier.
La clé est d’adapter le bon outil à la bonne affaire. Chaque propriété et chaque stratégie ont une solution de financement conçue pour elle. Vous ne devriez pas essayer de faire entrer un carré dans un trou rond.
Parcourez nos ressources d’éducation pour investisseurs pour des guides sur chaque stratégie, ou consultez Emplacements de prêts pour propriétés d’investissement pour voir si votre marché cible est couvert.
Pour les investisseurs canadiens, commencez par notre aperçu du Financement hypothécaire pour Canadiens au Canada pour comprendre comment fonctionne le paysage du prêt avant de vous plonger dans des programmes spécifiques.
Prochaines étapes
Vous avez identifié le programme qui correspond à votre situation. Voici comment procéder :
- Rassemblez vos documents. Chaque programme nécessite une documentation financière. Organisez votre vérification de revenus, la confirmation de votre acompte et les détails de la propriété avant votre première conversation.
- Obtenez une pré-approbation. La pré-approbation vous donne un budget clair et montre aux vendeurs que vous êtes sérieux. Le processus diffère selon le programme, alors commencez tôt.
- Parlez à un spécialiste. Chaque programme de financement a des nuances qu’une discussion hypothécaire générale ne couvrira pas. Parlez à quelqu’un qui structure ces transactions quotidiennement et comprend le programme spécifique dont vous avez besoin.
La pire chose que vous puissiez faire est de deviner. Le bon programme de financement vous fait économiser de l’argent, accélère votre calendrier et vous positionne pour la prochaine affaire. Le mauvais crée des frictions à chaque étape.
Réservez votre appel stratégique
Foire aux questions
Puis-je utiliser plus d'un programme de financement LendCity en même temps ?
Et si je ne rentre pas parfaitement dans un profil d'investisseur ?
Tous les programmes exigent-ils un acompte de 20 % ?
Combien de temps faut-il pour obtenir l'approbation ?
Qu'est-ce qu'un prêt DSCR et en quoi est-il différent d'une hypothèque ordinaire ?
Avertissement: LendCity Mortgages est un courtage hypothécaire agréé, et notre équipe comprend des investisseurs immobiliers expérimentés. Bien que nous soyons qualifiés pour fournir des conseils liés aux hypothèques, les informations financières, fiscales et juridiques plus larges contenues dans cet article sont fournies à des fins éducatives uniquement et ne constituent pas des conseils en planification financière, fiscale ou juridique. Pour les questions en dehors du financement hypothécaire, nous recommandons de consulter un comptable professionnel agréé (CPA), un planificateur financier agréé ou un conseiller juridique qualifié.
Écrit par
LendCity
Publié le
15 février 2026
Temps de lecture
13 min de lecture
DSCR
Debt Service Coverage Ratio - a metric that compares a property's net operating income to its mortgage payments. A DSCR of 1.25 means the property generates 25% more income than needed to cover the debt. Lenders typically require a minimum DSCR of 1.0 to 1.25 for investment property loans.
CMHC Insurance
Mortgage default insurance from Canada Mortgage and Housing Corporation. For 1-4 unit investment properties, investors must put 20%+ down (no insurance available). However, CMHC offers MLI Select for 5+ unit multifamily properties, and house hackers can access insured mortgages with 5-10% down.
LTV
Loan-to-Value ratio - the mortgage amount expressed as a percentage of the property's appraised value or purchase price (whichever is lower). An 80% LTV means you're borrowing 80% and putting 20% down. Lower LTV generally means better rates and terms.
NOI
Net Operating Income - the total income a property generates minus all operating expenses, but before mortgage payments and income taxes. Calculated as gross rental income minus vacancies, property taxes, insurance, maintenance, and property management fees.
Amortization
The period over which a mortgage is scheduled to be fully paid off through regular payments of principal and interest. In Canada, common amortization periods are 25 or 30 years, though the mortgage term (when you renegotiate) is typically 1-5 years.
Pre-Approval
A conditional commitment from a lender stating your borrowing capacity, valid for 90-120 days. For investors, getting pre-approved helps you move quickly on deals and shows sellers you're a serious buyer with financing in place.
Down Payment
The upfront cash payment when purchasing a property. For 1-4 unit investment properties, minimum 20% down is required. 5+ unit multifamily can use CMHC MLI Select with lower down payments, and house hackers can put as little as 5% down on owner-occupied 2-4 plexes.
Coverage Ratio
A measure of a property's ability to cover its debt payments, typically referring to DSCR. Commercial lenders often require a minimum of 1.2, meaning the property's net operating income exceeds debt payments by at least 20%.
GDS
Gross Debt Service ratio - the percentage of gross income needed to cover housing costs (mortgage, taxes, heating). Maximum typically 39%. For investors, rental income from the property can offset these costs through rental offset calculations.
TDS
Total Debt Service ratio - the percentage of gross income needed to cover all debt payments. Maximum typically 44%. Investors can use rental income (50-80% offset) to help qualify, making it possible to scale a portfolio despite existing debts.
Conventional Mortgage
A mortgage with 20% or more down payment, not requiring default insurance. This is the standard financing type for investment properties in Canada, as high-ratio (insured) mortgages aren't available for pure rentals.
CMHC MLI Select
A CMHC program offering reduced mortgage insurance premiums and extended amortization (up to 50 years) for multifamily properties with 5+ units that meet energy efficiency or accessibility standards. Popular among investors scaling into larger apartment buildings.
Private Mortgage
A mortgage from a private lender rather than a traditional bank, typically with higher rates but more flexible qualification requirements.
Commercial Lending
Financing for commercial real estate or business purposes, typically qualified based on property income (NOI) rather than personal income. Includes mortgages for multifamily buildings (5+ units), retail, office, and industrial properties.
BRRRR
Buy, Rehab, Rent, Refinance, Repeat - a real estate investment strategy where you purchase a property below market value, renovate it to increase value, rent it out, refinance to pull out your initial investment, and repeat the process with the recovered capital.
Cash Flow
The money left over after collecting rent and paying all expenses including mortgage, taxes, insurance, maintenance, and property management.
Appreciation
The increase in a property's value over time, which builds equity and wealth for the owner through market growth or forced improvements.
Equity
The difference between a property's current market value and the remaining mortgage balance. If your home is worth $500,000 and you owe $300,000, you have $200,000 in equity. Equity builds through mortgage payments, appreciation, and property improvements.
Leverage
Using borrowed money (mortgage) to control a larger asset, amplifying both potential returns and risks on your investment.
Multifamily
Properties with multiple dwelling units, from duplexes to large apartment buildings. Often offer better cash flow and economies of scale.
Single Family
A detached home designed for one household, the most common property type for beginner real estate investors.
Refinance
Replacing an existing mortgage with a new one, typically to access equity, get a better rate, or change terms. Investors commonly refinance to pull out capital for purchasing additional properties (cash-out refinance) while retaining ownership of the original property.
DSCR Loan
A loan qualified based on the property's Debt Service Coverage Ratio rather than the borrower's personal income, popular for US investment properties.
ITIN
Individual Taxpayer Identification Number - a US tax ID for foreign nationals, required for Canadians to invest in US real estate and file US taxes.
LLC
Limited Liability Company - a US business structure commonly used to hold investment properties, providing liability protection and tax flexibility.
Credit Score
A numerical rating (300-900 in Canada) that represents your creditworthiness, affecting mortgage rates and approval. 680+ is typically needed for best rates.
Interest Rate
The cost of borrowing money, expressed as a percentage. It determines how much you pay on top of the principal borrowed.
Property Management
The operation, control, and oversight of real estate by a third party. Property managers handle tenant screening, rent collection, maintenance, and day-to-day operations.
Fixer-Upper
A property that needs repairs or renovations, typically priced below market value. Often targeted by investors using BRRRR or fix-and-flip strategies.
Underwriting
The process lenders use to evaluate the risk of a mortgage application, including reviewing credit, income, assets, and property value to determine loan approval.
Rental Income
Revenue generated from tenants paying rent on an investment property. Gross rental income is the total collected before expenses, while net rental income subtracts operating costs to show actual profitability.
Duplex
A residential property containing two separate dwelling units, either side-by-side or stacked. Duplexes are popular among beginner investors because they can house-hack by living in one unit while renting the other to offset mortgage costs.
Triplex
A residential property containing three separate dwelling units. Triplexes offer higher rental income potential than duplexes while still qualifying for residential mortgage financing in most cases, making them attractive to growing investors.
Fourplex
A residential property containing four separate dwelling units. Fourplexes represent the largest property type that typically qualifies for residential mortgage financing, offering strong cash flow potential while avoiding commercial lending requirements.
After Repair Value
The estimated market value of a property after all planned renovations and improvements are completed. ARV is a critical calculation for BRRRR investors and house flippers to determine maximum purchase price and projected profit margins.
Debt Service Ratio
A broad term for ratios measuring a borrower's ability to service debt. In Canadian residential lending, the key ratios are GDS and TDS. In commercial lending, the DSCR serves a similar function but focuses on property income rather than personal income.
Room Rental
A strategy where individual rooms within a property are leased separately to different tenants rather than renting the entire unit. Room rentals generate higher per-property revenue but require more management and may have specific zoning and financing considerations.
Mixed-Use Property
A building that combines residential and commercial uses, such as retail on the ground floor with apartments above. Mixed-use properties can diversify income streams and may qualify for commercial financing terms.
Fideicomiso
A Mexican bank trust allowing foreigners to own property in Mexico's restricted zone within 50 km of coast or 100 km of borders. A Mexican bank holds legal title while the foreign buyer retains full beneficial ownership rights.
Currency Risk
The potential for financial loss from fluctuations in foreign exchange rates. Canadian investors holding US or Mexican properties face currency risk because values and rental income in foreign currencies change in Canadian dollar terms.
Forced Appreciation
An increase in property value driven by the owner's actions rather than general market conditions. Strategies include renovations, increasing rents, reducing vacancies, or cutting operating expenses. In commercial real estate, raising NOI directly increases the property's income-based appraised value.
Survolez les termes pour voir les définitions, ou visitez notre glossaire pour la liste complète.