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service

Processus de demande MLI SCHL

Chronologie pratique pour les promoteurs multifamiliaux — étapes, délais et exigences changeantes de la SCHL.

De la préqualification à la clôture

1

Préqualification

1–2 semaines

Confirmer l'expérience du promoteur, l'admissibilité (5+ unités) et le dimensionnement préliminaire du prêt.

2

Évaluation des points

1–3 semaines

Pour MLI Select, évaluer les engagements d'abordabilité, d'efficacité énergétique et d'accessibilité.

3

Soumission au prêteur

2–4 semaines

Emballer le dossier avec évaluation, rapport environnemental et formulaires SCHL.

4

Approbation SCHL

4–8 semaines

La SCHL examine l'atteinte des revenus locatifs (Avis 268), la vérification des points et la prime d'assurance.

5

Clôture

1–2 semaines

Satisfaire les conditions SCHL et du prêteur, finaliser la prime et financer.

Liste de documents

Utilisez notre liste de documents MLI Select avant la soumission au prêteur.

Télécharger la liste MLI Select (PDF)

Sur le terrain — l'expérience de Scott

Leçons réelles liées à chaque étape du processus MLI — à lire avant de commander vos rapports.

Scott Dillingham

What I Learned Closing MLI Select Deals in Alberta

Affordability points, lender selection, and why Prairie math beats Ontario pro formas on 95% LTV files.

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Scott Dillingham

Bridge-to-CMHC: The 90-Day Playbook

Step-by-step bridge financing into CMHC permanent debt — based on our Toronto office-to-residential conversion.

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Scott Dillingham

MLI Select Premium Changes After July 2025

How we restructured a 50-year amortization deal when CMHC premium tiers shifted.

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FAQ

Exigences changeantes et questions courantes

Parcourez nos questions les plus fréquemment posées ci-dessous.

Application

CMHC policy updates can affect points thresholds, premium pricing, and rental achievement documentation. We monitor changes at /cmhc-updates/ and re-model deals when new guidance is issued — for example, the July 2025 premium overhaul added amortization surcharges that changed optimal points strategies.
No. CMHC Advice 268 requires rental income to be supported by signed leases or independent market appraisals at close. Bridge financing is typically used during lease-up, with MLI permanent takeout once the property stabilizes.
Incomplete environmental reports, outdated appraisals, missing rent achievement evidence, and inconsistent points documentation are the most common delays. Download the checklist and review it with your broker before lender submission.

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