Demande de prêt DSCR : guide étape par étape pour Canadiens

Vous avez fait vos recherches, choisi un marché américain et trouvé une propriété qui tient la route. Il vous reste à mettre le financement en place. Pour la plupart des Canadiens qui achètent des propriétés locatives aux États-Unis, un prêt DSCR est la voie la plus claire. Aucun historique de crédit américain requis. Aucune vérification de revenus américains. La propriété se qualifie elle-même.

Mais le processus de demande n’est pas le même que d’entrer dans votre banque canadienne locale et de signer des papiers. Il y a des structures d’entité à mettre en place, des documents précis à préparer et des délais à gérer. Manquez une étape et vous pourriez retarder votre clôture de plusieurs semaines ou perdre la transaction.

Ce guide vous accompagne à chaque étape de la demande de prêt DSCR, du début à la fin, pour que vous sachiez exactement à quoi vous attendre.

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Qu’est-ce qu’un prêt DSCR et pourquoi ça fonctionne pour les Canadiens

Un prêt DSCR (Debt Service Coverage Ratio) qualifie la propriété, pas l’emprunteur. Au lieu d’analyser vos revenus personnels, déclarations fiscales ou historique d’emploi, le prêteur regarde une chose : le revenu locatif de la propriété couvre-t-il le paiement hypothécaire ?

Le ratio DSCR se calcule en divisant le revenu locatif brut de la propriété par le paiement hypothécaire total (capital, intérêts, taxes, assurance et frais de condo le cas échéant). Un ratio de 1,0 signifie que le loyer couvre exactement le paiement. La plupart des prêteurs veulent un DSCR de 1,0 ou plus, bien que certains approuvent jusqu’à 0,75–0,80 avec des facteurs compensatoires comme une mise de fonds plus élevée.

Cette structure est idéale pour les Canadiens parce que :

• Aucun score de crédit américain requis. Vous n’en avez pas, et les prêteurs DSCR n’en exigent pas pour les non-résidents.
• Aucune vérification de revenus américains. Votre emploi ou revenus d’entreprise canadiens n’entrent pas dans l’approbation.
• Aucune déclaration fiscale américaine requise. C’est le revenu de la propriété qui compte.
• Prêt basé sur une entité. Vous empruntez via une LLC américaine, qui offre aussi une protection de responsabilité.

Si vous débutez dans l’investissement transfrontalier, notre aperçu du financement hypothécaire pour les Canadiens aux États-Unis couvre le paysage des programmes disponibles. Pour voir comment les prêts DSCR s’insèrent dans une stratégie transfrontalière complète, lisez notre guide sur la construction d’un empire immobilier américain depuis le Canada.

Étape 1 : Créer votre LLC américaine et obtenir un EIN

Avant toute chose, vous avez besoin d’une entité américaine. Presque tous les prêteurs DSCR exigent que les non-résidents détiennent la propriété via une Limited Liability Company (LLC) américaine.

Pourquoi vous avez besoin d’une LLC

La LLC sert deux objectifs. Premièrement, elle fournit une structure juridique que les prêteurs DSCR peuvent souscrire. Deuxièmement, elle crée une couche de protection entre la propriété et vos actifs personnels. Si un locataire poursuit, c’est la LLC qui est défenderesse, pas vous personnellement.

Comment former la LLC

Vous pouvez former une LLC dans n’importe quel État américain, mais la plupart des investisseurs canadiens choisissent l’État où ils achètent ou un État favorable aux entreprises comme le Wyoming ou la Floride. Le processus comprend :

1. Choisir un agent enregistré. Comme vous ne vivez pas aux États-Unis, vous avez besoin d’un agent enregistré avec une adresse physique dans l’État. Cela coûte environ 100 $–300 $ par an.
2. Déposer les articles of organization. C’est le document de constitution déposé auprès de l’État. Les frais varient de 50 $ à 500 $ selon l’État.
3. Rédiger une operating agreement. Ce document interne décrit la propriété et la gestion. Même si vous êtes le seul membre, les prêteurs veulent le voir.
4. Demander un EIN et un ITIN. Un Employer Identification Number est le numéro fiscal de la LLC. Vous le demandez auprès de l’IRS. En tant que non-résident sans SSN, vous devez généralement demander par courrier ou fax avec le formulaire SS-4, ce qui prend typiquement 4–8 semaines. Vous aurez aussi typiquement besoin d’un ITIN (Individual Taxpayer Identification Number) — via un Certified Acceptance Agent, le délai standard est de 2–3 semaines à 300 $–500 $, tandis que des services accélérés annoncent un traitement en quelques heures. N’oubliez pas de déposer un W-8BEN auprès de votre prêteur pour gérer la retenue d’impôt américaine sur les revenus locatifs.

Commencez tôt le processus EIN/ITIN. Ce délai de 4–8 semaines pour l’EIN est le principal goulot d’étranglement pour les investisseurs canadiens et a fait dérailler plus de dates de clôture que tout autre facteur.

Ouvrir un compte bancaire américain

Avec votre LLC et votre EIN en main, ouvrez un compte bancaire d’entreprise américain. Vous en aurez besoin pour les dépôts de revenus locatifs, les paiements hypothécaires et les dépenses de propriété. Certaines banques exigent une visite en personne, mais plusieurs offrent désormais l’ouverture à distance pour les non-résidents.

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Étape 2 : Sélectionner votre propriété cible

Les prêteurs DSCR ne vous qualifient pas seulement. Ils qualifient la propriété. Votre choix de propriété influe donc directement sur l’approbation et les conditions.

Ce que les prêteurs veulent voir

• Type de propriété : Maisons unifamiliales, duplex, triplex, quadruplex, condos et maisons de ville. Certains prêteurs vont jusqu’à 8 logements.
• État de la propriété : La propriété doit être habitable et louable. Un entretien différé majeur peut tuer une transaction.
• Valeur minimale : La plupart des prêteurs DSCR fixent un plancher autour de 100 000 $–150 000 $. En dessous, attendez-vous à de moins bonnes conditions ou à un refus.
• Loyers de marché qui soutiennent la dette : La propriété doit générer assez de revenus locatifs pour un DSCR de 1,0 ou mieux. Calculez ces chiffres avant de faire une offre.

Passez vos chiffres dans notre calculateur de prêt DSCR pour voir si votre propriété se qualifie.

C’est là qu’une équipe qui comprend les marchés de prêt pour propriétés d’investissement devient critique. Le bon conseiller peut vous aider à identifier les marchés où les chiffres tiennent.

Pour un regard plus approfondi sur l’impact du revenu locatif sur l’approbation, consultez notre article sur les prêts DSCR pour non-résidents.

Étape 3 : Choisir votre prêteur DSCR

Tous les prêteurs DSCR ne travaillent pas avec des emprunteurs canadiens. Certains ne servent que des citoyens américains. D’autres acceptent techniquement les non-résidents mais ont peu d’expérience transfrontalière. Vous voulez un prêteur qui a clôturé plusieurs transactions pour des Canadiens et qui comprend les nuances.

Facteurs clés à comparer

• Exigences de mise de fonds : Typiquement 25–30 % pour les non-résidents. Certains prêteurs exigent 25 % sur la première transaction et assouplissent à 20–25 % pour les achats suivants.
• Taux d’intérêt : Les taux DSCR pour non-résidents se situent à 6,87 %–7,12 % en avril 2026, avec une tarification typiquement 0,75 %–2,0 % au-dessus des hypothèques d’investissement conventionnelles américaines.
• DSCR minimum : La plupart des prêteurs exigent 1,0, mais certains acceptent 0,75–0,80 avec une mise de fonds plus élevée (les programmes sans ratio coûtent typiquement 0,5 %–1,0 % de plus en taux).
• Pénalités de remboursement anticipé : Courantes sur les prêts DSCR. Structures typiques : 3-2-1 (3 % si vous remboursez en année un, 2 % en année deux, 1 % en année trois) ou 5-4-3-2-1. Intégrez cela dans votre stratégie de détention.
• Exigences de seasoning pour refinancement : Si vous prévoyez une stratégie BRRRR, demandez combien de temps vous devez détenir avant de refinancer. Six mois est standard, mais certains prêteurs en exigent douze.

LendCity travaille avec plusieurs prêteurs DSCR qui servent activement les investisseurs canadiens. Nous pouvons vous jumeler au bon programme selon votre transaction. En savoir plus sur le financement par prêt DSCR pour votre propriété d’investissement américaine.

Les prêts DSCR et les programmes pour non-résidents ont des exigences que la plupart des courtiers manquent — planifiez une séance stratégique gratuite avec nous pour travailler avec une équipe spécialisée dans les transactions transfrontalières.

Étape 4 : Préparer et soumettre votre demande

Une fois votre LLC créée et une propriété sous contrat, il est temps de soumettre la demande de prêt. Croisez votre préparation avec la liste de documents côté américain pour que rien ne ralentisse la souscription. Voici ce dont vous aurez besoin :

Documents requis

• Passeport (passeport canadien valide)
• Documents de la LLC (articles of organization, operating agreement, lettre de confirmation EIN)
• Contrat d’achat (contrat pleinement exécuté pour la propriété)
• Relevés bancaires (2–3 mois montrant des fonds suffisants pour la mise de fonds, les frais de clôture et les réserves)
• Preuve de réserves (la plupart des prêteurs exigent 6–12 mois de paiements hypothécaires en liquidités après clôture)
• Documentation du revenu locatif (bail existant si la propriété est occupée, ou analyse de loyers comparables pour les vacants)
• Devis d’assurance propriété (d’un assureur américain, nommant la LLC comme assurée)
• Informations de compte bancaire américain (pour virements et paiements continus)

Pour un aperçu général des étapes de demande applicables à tous les emprunteurs DSCR, voir notre guide sur comment demander un prêt DSCR.

Erreurs courantes à cette étape

• Réserves insuffisantes. Cela surprend beaucoup de premiers investisseurs transfrontaliers. Si le paiement hypothécaire est de 1 500 $ par mois et que le prêteur exige 6 mois de réserves, vous avez besoin de 9 000 $ sur votre compte après clôture.
• Documents non en anglais. Si des relevés bancaires ou documents financiers sont en français, faites-les traduire par un traducteur certifié avant de soumettre.
• Inadéquation de propriété de la LLC. La LLC qui détient la propriété doit être la même entité sur la demande de prêt. Si votre conjoint est sur la LLC mais pas sur le prêt, ou l’inverse, le prêteur le signalera.

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Étape 5 : Évaluation et vérification des loyers

Après acceptation de votre demande, le prêteur commande une évaluation tierce. Elle sert deux objectifs : confirmer la valeur de la propriété et vérifier que les loyers de marché soutiennent le DSCR.

Ce que fait l’évaluateur

L’évaluateur visite la propriété, évalue son état, la compare aux ventes récentes (les « comps ») et fournit une estimation du loyer de marché basée sur des locations comparables dans la région.

Si la valeur évaluée est inférieure à votre prix d’achat, vous avez trois options : renégocier avec le vendeur, apporter plus d’argent pour combler l’écart, ou vous retirer.

Si l’estimation du loyer de marché donne un DSCR sous le minimum du prêteur, la transaction peut ne pas fonctionner. C’est pourquoi faire votre propre analyse de loyer avant une offre est si important.

Délai

Les évaluations dans la plupart des marchés américains prennent 1–3 semaines à partir de la commande. Sur des marchés occupés ou en zones rurales, cela peut prendre plus longtemps. Intégrez cela dans votre calendrier de clôture.

Étape 6 : Examen de souscription

Une fois l’évaluation terminée, le dossier complet passe en souscription. Le souscripteur examine tout : vos documents, l’évaluation, le calcul du DSCR, la structure de la LLC et le titre.

Ce que les souscripteurs recherchent

• Titre clair. Aucun privilège, charge ou problème de propriété non résolu.
• Conformité DSCR. Le ratio final basé sur le loyer évalué et les conditions réelles du prêt.
• Vérification de l’entité. La LLC est correctement formée, l’EIN est valide et la propriété correspond.
• Adéquation de l’assurance. L’assurance propriété répond aux exigences du prêteur pour les montants de couverture et l’assuré nommé.
• Vérification des réserves. Vos relevés bancaires confirment une liquidité post-clôture suffisante.

La souscription prend typiquement 1–2 semaines. Le souscripteur peut émettre des conditions — documents ou clarifications supplémentaires avant approbation. Répondez rapidement. Chaque jour de retard repousse votre date de clôture.

Comprendre les exigences complètes du prêt DSCR avant de demander aide à éviter les surprises en souscription.

Étape 7 : Clôture

Une fois que la souscription émet un « clear to close », le processus de clôture commence. En tant qu’investisseur canadien, vous clôturerez probablement à distance.

Processus de clôture à distance

1. La compagnie de titre envoie les documents de clôture. Vous recevrez les documents de prêt, de titre et la closing disclosure électroniquement pour révision.
2. Virement. Vous envoyez votre mise de fonds et frais de clôture au compte en fiducie de la compagnie de titre. Vérifiez deux et trois fois les instructions de virement par téléphone. La fraude par virement est un risque réel et croissant dans les transactions immobilières américaines.
3. Notarisation. Vous signez les documents devant un notaire. En tant que Canadien, vous pouvez typiquement utiliser un notaire au Canada, mais les documents peuvent devoir être notariés à l’ambassade ou au consulat américain selon le prêteur et l’État. Confirmez tôt.
4. Enregistrement. La compagnie de titre enregistre l’acte et l’hypothèque auprès du comté. La propriété est officiellement à vous.

Frais de clôture

Attendez-vous à payer 2–5 % du montant du prêt en frais de clôture, incluant frais d’origination, évaluation, assurance titre, frais d’avocat, frais d’enregistrement et dépenses prépayées comme l’assurance et les taxes foncières. Budgétez le haut de la fourchette pour éviter les surprises.

Pièges courants à éviter

Ayant aidé des centaines d’investisseurs canadiens dans des transactions transfrontalières, voici les erreurs que nous voyons le plus souvent :

1. Commencer trop tard le processus LLC et EIN. Commencez dès que vous décidez d’investir aux États-Unis. L’EIN seul prend 4–8 semaines par courrier.
2. Sous-estimer les réserves. Budgétez mise de fonds, frais de clôture et 6–12 mois de réserves. Beaucoup planifient les deux premiers et oublient le troisième.
3. Choisir le mauvais État pour votre LLC. Former au Wyoming alors que vous achetez en Ohio peut créer des exigences de conformité supplémentaires. Consultez un comptable transfrontalier et examinez le guide de structure d’entité LLC côté américain avant de déposer vos articles.
4. Ignorer le DSCR avant de faire une offre. Calculez d’abord. Si la propriété n’atteint pas un DSCR de 1,0 aux taux actuels, la transaction ne sera pas approuvée.
5. Oublier les obligations fiscales américaines. Posséder une propriété locative américaine déclenche des exigences de déclaration fiscale américaine. Travaillez avec un professionnel fiscal transfrontalier dès le premier jour. Notre hub de ressources investisseurs comprend des outils et guides pour planifier à l’avance.
6. Sauter la gestion immobilière. Vous gérez depuis un autre pays. La gestion professionnelle n’est pas optionnelle. Budgétez 8–10 % des loyers bruts.
7. Convertir la devise à la banque pour de gros virements. Les écarts de change au détail d’environ 2–3 % sur un achat à six chiffres peuvent coûter des milliers par rapport à un spécialiste du change. Conservez des USD dans un compte USD lorsque vous les redéploierez dans la prochaine transaction américaine.
8. Sous-estimer les déclarations fiscales des deux pays. Planifiez le formulaire américain 1040-NR (et les déclarations d’État le cas échéant), la déclaration canadienne du revenu mondial avec crédits d’impôt étranger, le T1135 lorsque le coût des biens étrangers dépasse 100 000 $ CA, et la retenue FIRPTA lors d’une vente future. Budgétez un comptable transfrontalier tôt — pas après votre première saison de déclarations.

Foire aux questions

Ai-je besoin d’un score de crédit américain pour obtenir un prêt DSCR ?

Non. Les prêteurs DSCR qui servent les non-résidents n’exigent pas de score de crédit américain. Le revenu locatif de la propriété qualifie le prêt, pas votre historique de crédit personnel. Certains prêteurs peuvent demander un rapport de crédit canadien, mais ce n’est pas standard pour tous les programmes.

Combien ai-je besoin pour une mise de fonds ?

La plupart des prêteurs DSCR exigent 25–30 % de mise de fonds pour les emprunteurs canadiens non-résidents. Le montant exact dépend du prêteur, du type de propriété et de votre profil global. Les propriétés sous 150 000 $ exigent typiquement 30 % de mise de fonds, tandis que les prêts au-dessus de 200 000 $ peuvent se qualifier à 25 %.

Combien de temps dure tout le processus du début à la fin ?

Si votre LLC et EIN sont déjà en place, comptez 30–45 jours de la demande à la clôture. Si vous partez de zéro avec la formation d’entité, ajoutez 4–8 semaines pour l’EIN. Délai total : 8–12 semaines pour les premiers investisseurs transfrontaliers.

Puis-je utiliser un prêt DSCR pour une propriété à rénover ?

Les prêts DSCR standard exigent que la propriété soit en état louable à la clôture. Si vous voulez acheter un fixer-upper, vous auriez besoin d’un prêt relais ou hard money pour l’acquisition et la rénovation, puis refinancer en prêt DSCR une fois la propriété stabilisée et louée. C’est la stratégie BRRRR appliquée à l’investissement immobilier américain.

Que se passe-t-il si les loyers baissent et que mon DSCR tombe sous 1,0 après clôture ?

Le DSCR est évalué au moment de la demande et de la clôture. Une fois le prêt en place, le prêteur ne revérifie pas le ratio. Tant que vous faites vos paiements hypothécaires, une baisse temporaire du revenu locatif ne déclenche pas un défaut. Cela dit, des réserves adéquates vous protègent pendant les vacances.

Puis-je acheter plusieurs propriétés avec des prêts DSCR ?

Oui. Il n’y a pas de limite au nombre de prêts DSCR que vous pouvez avoir. De nombreux investisseurs canadiens construisent des portefeuilles entiers ainsi, une propriété à la fois. Chaque propriété est souscrite indépendamment. Pour faire croître votre portefeuille résidentiel avec des hypothèques d’investissement, les prêts DSCR offrent un financement répétable et prévisible.

Dois-je me rendre aux États-Unis pour clôturer la propriété ?

Pas nécessairement. La plupart des clôtures de prêts DSCR peuvent se faire à distance avec documents notariés au Canada. Cependant, certains prêteurs et États ont des exigences précises sur le lieu de notarisation. Confirmez tôt avec votre prêteur et la compagnie de titre.

Quels sont les taux d’intérêt actuels des prêts DSCR ?

En avril 2026, les taux DSCR pour non-résidents canadiens se situent à 6,87 %–7,12 %. Les emprunteurs américains domestiques avec de bons profils voient des taux DSCR de 6,5 %–7,75 % selon le crédit, la mise de fonds et le ratio DSCR. La tarification DSCR se situe typiquement 0,75 %–2,0 % au-dessus des hypothèques d’investissement conventionnelles américaines. Les taux changent régulièrement — confirmez la tarification actuelle avec votre courtier avant de calculer vos chiffres.

Votre prochaine étape

Vous avez maintenant la feuille de route complète pour obtenir un prêt DSCR en tant qu’investisseur canadien. Le processus est simple lorsque vous savez à quoi vous attendre et que vous vous préparez correctement. Les plus grands gains de temps viennent de démarrer tôt la LLC et l’EIN et d’avoir vos documents organisés avant de trouver une propriété.

Si vous voulez éviter les tâtonnements et travailler avec une équipe qui a guidé des centaines de Canadiens dans ce processus exact, nous sommes là. Notre équipe comprend le financement hypothécaire transfrontalier de fond en comble et peut vous connecter au bon prêteur DSCR pour votre situation.

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Sources

Les taux et règles de programme peuvent changer. Vérifiez les chiffres actuels auprès des sources primaires :

• Banque du Canada — taux directeur
• SCHL — programmes multifamiliaux et d’assurance hypothécaire
• BSIF — lignes directrices de souscription hypothécaire

Rédigé par

Scott Dillingham

Publié

15 février 2026

· Updated 2 août 2026

Temps de lecture

14 min de lecture

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Étiquettes

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Termes clés

Mise De Fonds DSCR

DSCR

Ratio de couverture du service de la dette — une métrique qui compare le revenu net d'exploitation d'une propriété à ses paiements hypothécaires. Un DSCR de 1,25 signifie que la propriété génère 25 % de revenus supplémentaires par rapport à ce qui est nécessaire pour couvrir la dette. Les prêteurs exigent généralement un DSCR minimum de 1,0 à 1,25 pour les prêts immobiliers d'investissement (y compris les [prêts DSCR](/glossary/#dscr-loan)).

Ratio De Couverture

Ratio de couverture

Une mesure de la capacité d'une propriété à couvrir ses paiements de dette, faisant généralement référence au DSCR (Debt Service Coverage Ratio). Les prêteurs commerciaux exigent souvent un minimum de 1,2, ce qui signifie que le revenu d'exploitation net de la propriété dépasse les paiements de la dette d'au moins 20 %.

Financement Relais BRRRR

BRRRR

Acheter, Rénover, Louer, Refinancer, Répéter - une stratégie d'investissement immobilier où vous achetez une propriété en dessous de la valeur du marché, la rénovez pour augmenter sa valeur, la louez, la refinancez pour récupérer votre investissement initial, et répétez le processus avec le capital récupéré.

Unifamilial Refinancement

Refinancement

Remplacement d'un prêt hypothécaire existant par un nouveau, généralement pour accéder à la valeur nette de la propriété, obtenir un meilleur taux ou modifier les conditions. Les investisseurs refinancent couramment pour retirer des capitaux afin d'acquérir des biens supplémentaires (refinancement avec retrait de capital) tout en conservant la propriété du bien d'origine.

Prêt DSCR

Prêt DSCR

Un prêt qualifié en fonction du ratio de couverture du service de la dette de la propriété plutôt que sur le revenu personnel de l'emprunteur, populaire pour les propriétés d'investissement aux États-Unis.

LLC

LLC

Limited Liability Company (société à responsabilité limitée américaine) — une structure d'entreprise américaine couramment utilisée pour détenir des biens de placement aux États-Unis. Mise en garde importante pour les résidents canadiens : l'ARC traite généralement une LLC américaine comme une société par actions aux fins de l'impôt canadien, ce qui peut entraîner un traitement asymétrique avec l'IRS et une double imposition; de nombreux conseillers transfrontaliers recommandent plutôt une LP américaine (avec une LLC comme associé commandité) ou une détention directe. Le choix de l'entité est une décision juridique et fiscale — consultez un avocat transfrontalier et un CPA expérimenté en fiscalité Canada–États-Unis avant d'en constituer une.

Frais De Clôture

Frais de clôture

Frais payés lors de la finalisation d'une transaction immobilière, incluant les frais juridiques, les droits de mutation immobilière, l'assurance titres, les expertises et les ajustements.

Credit Score

Score de crédit

Une note numérique (300-900 au Canada) qui représente votre solvabilité, affectant les taux hypothécaires et l'approbation. Un score de 680+ est généralement nécessaire pour obtenir les meilleurs taux.

Taux D'intérêt

Taux d'intérêt

Le coût d'emprunt d'argent, exprimé en pourcentage. Il détermine le montant que vous payez en plus du principal emprunté.

Capital

Capital

Le montant initial de l'argent emprunté pour un prêt hypothécaire, sans inclure les intérêts. Chaque paiement hypothécaire comprend à la fois le capital (remboursement de ce que vous devez) et les intérêts (le coût de l'emprunt). Avec le temps, une plus grande partie de chaque paiement est consacrée au capital à mesure que le solde du prêt diminue.

Évaluation

Évaluation

Une évaluation professionnelle de la valeur marchande d'une propriété, exigée par les prêteurs pour s'assurer que la propriété vaut le montant du prêt.

Title Insurance

Assurance titre

Assurance qui protège contre les pertes résultant de défauts de titre de propriété, tels que les privilèges, les charges ou les litiges de propriété.

Gestion Immobilière

Gestion immobilière

L'exploitation, le contrôle et la supervision d'un bien immobilier par un tiers. Les gestionnaires immobiliers s'occupent de la sélection des locataires, de la collecte des loyers, de l'entretien et des opérations quotidiennes.

Fixer Upper

Propriété à rénover

Une propriété qui nécessite des réparations ou des rénovations, généralement vendue à un prix inférieur à la valeur du marché. Souvent ciblée par des investisseurs utilisant les stratégies BRRRR ou de rénovation-vente.

Souscription Loyer Du Marché

Loyer du marché

Le taux de location qu'un bien immobilier pourrait raisonnablement exiger sur le marché actuel, en fonction des propriétés comparables, de l'emplacement et de l'état. Comprendre le loyer du marché est essentiel pour maximiser les revenus tout en maintenant une position concurrentielle et en minimisant la vacance.

Revenu Locatif

Revenu locatif

Revenu généré par les locataires payant un loyer sur une propriété d'investissement. Le revenu locatif brut est le total perçu avant déduction des dépenses, tandis que le revenu locatif net soustrait les coûts d'exploitation pour montrer la rentabilité réelle.

Entretien Différé

Entretien différé

Réparations et entretien nécessaires qui ont été reportés ou négligés, créant un arriéré de travail qui finira par nécessiter une attention. Les propriétés présentant un entretien différé important peuvent constituer des opportunités de création de valeur pour les investisseurs désireux de s'attaquer aux problèmes accumulés.

Condo Fees

Frais de condominium

Frais mensuels payés par les propriétaires de condos pour couvrir l'entretien de l'immeuble, l'assurance, les services publics des parties communes, les contributions au fonds de réserve et les commodités. Également connus sous le nom de frais de copropriété ou frais d'entretien, ils réduisent directement les flux de trésorerie et constituent une considération essentielle lors de l'analyse des opportunités d'investissement en condo.

Propriétés Comparables

Propriétés comparables

Propriétés similaires dans la même zone de marché utilisées pour établir la juste valeur marchande ou les taux de location par comparaison des caractéristiques, de l'emplacement, de l'état et des prix de vente ou de location récents. L'analyse des comparables est essentielle pour déterminer les prix d'offre et fixer des loyers compétitifs.

Prêteur A Prêt Hard Money Réserve De Trésorerie

Réserve de trésorerie

Fonds liquides mis de côté par un investisseur immobilier pour couvrir des dépenses imprévues telles que les réparations, les périodes de vacance locative ou les paiements hypothécaires lors du changement de locataire. Les prêteurs peuvent exiger une preuve de réserves de trésorerie dans le cadre de la qualification hypothécaire.

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